Use LEFT and RIGHT arrow keys to navigate between flashcards;
Use UP and DOWN arrow keys to flip the card;
H to show hint;
A reads text to speech;
20 Cards in this Set
- Front
- Back
|
Uit welke 3 posities bestaat de financiële huishouding van een klant? |
Juridische positie, meerderjarig, getrouwd Financiële positie, kan de klant het betalen Fiscale positie, wat zijn de gevolgen voor fiscale inkomen van de klant |
|
|
Wat is substitutie? |
Het omzetten van chartaal geld naar giraal geld en andersom |
|
|
Wat is de transformatiefunctie van de bank? |
Geld aantrekken van spaarders en dit omzetten in kredieten |
|
|
Welke 5 risico’s loopt een bank? |
Kredietrisico Renterisico Valutarisico Liquiditeitsrisico Marktrisico |
|
|
Wat zijn de 3 taken van een pensioenfonds? |
Innen van pensioenpremies Beheren van pensioenpremies Uitkeren van pensioenpremies |
|
|
Wat valt onder het wettelijke toezicht van toezichthouders (op Fin. Dienstverleners -2-)? |
Functioneel toezicht: toezicht op het functioneren van het financiële stelsel (Wft) Strafrechtelijk toezicht: controleren op strafrechtelijke feiten |
|
|
Wat zijn de taken van de AFM? |
Gedragstoezicht, toezicht op Fin. Dienstverlening |
|
|
Wat is prudentieel toezicht? |
Voorkomen faillissementen van financiële instellingen |
|
|
Wat is Solvency 2? |
Regelgeving vanuit Europese Commissie om te borgen dat: Verzekeraars voldoende geld in kas hebben voor uitbetaling Verzekeringnemers worden beschermd tegen faillissement verzekeraar Toezichthouders inzicht geven in bedrijfsvoering Herstellen vertrouwen financiële sector |
|
|
Binnen welke termijn dient de consument zich te wenden tot Kifid? |
1 jaar na indiende klant bij dienstverlener en 3 maanden na definitieve standpunt dienstverlener |
|
|
Wat is een verbonden bemiddelaar? |
Bemiddelaar die maar met 1 verzekeraar samenwerkt |
|
|
Geldt er een provisieverbod voor consumptief krediet? |
Nee. Voor CK mag zelfs alleen provisie worden betaald |
|
|
Welke verzekeringen en kredieten vallen buiten de reikwijdte van Wft? |
Verzekeringen die eenvoudig zijn, GEEN aansprakelijkheids- of levensverzekering, jaarpremie <500 euro, bemiddeling in niet hoofdberoep bemiddelaar en verzekering is aanvullende dient Kredieten op zachte voorwaarden, op basis van huurkoopovereenkomst of beleningen in de zin van pandhuiswet |
|
|
Wat is execution only? |
Het afsluiten van een financieel product zonder advies. De klant geeft uitvoeringsopdrachten aan de aanbieder |
|
|
Wat zijn de Wft kwaliteitseisen? |
1: Betrouwbaarheid 2: Deskundigheid 3: Financiële zekerheid 4: adequate/ integere bedrijfsvoering 5: Transparantie 6: Zorgplicht |
|
|
Inducementnorm |
Verbod om provisie die niet noodzakelijk is voor het verlenen van een dienst te betalen of te ontvangen (bijv. omzetprovisie... provisie op basis van omzet) |
|
|
Wat staat er in een DienstVerleningsDocument (DVD)? |
Hierin staat per klantvraag de aard en reikwijdte van de dienstverlening beschreven |
|
|
Welke taken heeft een adviseur/ bemiddelaar voordat een klant een product aanschaft |
1. intake 2: opstellen klantprofiel 3: analyseren gegevens vd klant 4: verzorgen offerte 5: geven van juiste voorlichting |
|
|
Welke 3 verplichting heeft aanbieder richting bemiddelaar? |
1: Controleren vergunningsplicht 2: Bemiddelaar van info voorzien 3: Melden misstanden aan AFM (de bemiddelaar moet op basis van signalen onderzoeken of aanbieder vergunning heeft) |
|
|
Welke info bevat Eid? |
1: Het soort PRIIP 2: beschrijving van de doelgroep 3: informatie over de kosten 4: informatie over de risico's |
