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3 Cards in this Set
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Describa las tres fases del lavado de dinero. |
• La colocación es la disposición física de dinero en efectivo u otrosactivos derivados de la actividad delictiva. • La estratificación es la separación de los ingresos ilícitos de su fuente mediante la creación de capas de transacciones financieras con la intención de ocultar el origen de los ingresos. • La integración consiste en suministrar una apariencia delegitimidad a la riqueza ilícita a través del reingreso de los fondos ala economía en transacciones comerciales o personales queaparentan ser normales. |
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¿Cuáles son las dos principales razones por las cuales lacorresponsalía bancaria es vulnerable al lavado de dinero? |
• Por su naturaleza, las relaciones entre bancos corresponsales crean una situación en donde una institución financiera lleva a cabo transacciones financieras en nombre de clientes de otra institución. Esta relación indirecta implica que el banco corresponsal proporciona servicios a individuos o entidades, sin haber verificado sus identidades y sin haber obtenido conocimiento directo de los mismos, y • El monto de dinero que fluye por las cuentas corresponsales puede representar una amenaza significativa para las instituciones financieras, ya que procesan grandes cantidades de transacciones para los clientes de sus clientes. Esto dificulta aun más la identificación de las transacciones sospechosas, ya que la institución financiera generalmente no posee la información sobre las partes reales que realizan la transacción para saber si son inusuales. |
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Describa cuatro tipos de riesgos asociados con el lavado dedinero a los que se enfrenta una institución financiera. |
• El riesgo de reputación se describe como el potencial que la publicidad negativa en relación con las prácticas y asociaciones comerciales de una organización, ya sea precisa o no, causará una pérdida de la confianza del público de la integridad de la organización. • El riesgo operacional se describe como el potencial de las pérdidas resultantes de procesos, personal o sistemas internos inadecuados o de eventos externos. • El riesgo legal es el potencial por demandas, juicios adversos, contratos inaplicables, multas y sanciones que originan pérdidas, mayores gastos de una organización, o incluso el cierre de una organización. • El riesgo de concentración es el potencial por las pérdidas resultantes dela excesiva exposición por créditos o préstamos de un prestatario o un grupo de prestatarios. |
